Burzovně obchodované fondy (ETF) představují efektivní a jednoduchý způsob diverzifikace investičního portfolia prostřednictvím nákupu balíku akcií v jediném finančním nástroji. Díky široké nabídce ETF si každý investor může vybrat produkt odpovídající své investiční strategii a míře rizika, které je ochoten akceptovat.
Některé ETF jsou vhodnější zejména pro agresivní, dlouhodobé investory, kteří hledají vysoký výnos a jsou připraveni podstoupit větší volatilitu a rizika spojená s růstem. V tomto článku podrobně představíme dvě perspektivní ETF, která v posledních letech prokázala výrazné zhodnocení a díky nimž můžete mít ve svém portfoliu výrazný růstový potenciál. Pokud nejste obeznámeni s principy ETF, doporučujeme nejprve prostudovat základní informace v tomto článku.
ETF ARK Innovation (ARKK) – průkopník technologických inovací
Cathie Wood, zakladatelka a CEO ARK Investment Management, patří mezi nejvýznamnější a nejrespektovanější osobnosti v oblasti investování do inovativních technologií. Pod jejím vedením vzniklo několik úspěšných ETF, z nichž nejznámější je ARK Innovation (ticker ARKK) – největší aktivně spravovaný ETF fond na světě zaměřený na průlomové technologie.
Investiční zaměření a portfolio fondu ARKK
Fond typicky drží akcie 35 až 55 společností, které se vyznačují schopností přinášet revoluční inovace měnící paradigmata v různých odvětvích. Mezi nejvýznamnější pozice patří Tesla s více než desetiprocentním zastoupením v portfoliu, dále firmy jako Square, Roku nebo Teladoc Health, jejichž tržní hodnoty přesahují miliardy dolarů.
Tesla se profiluje jako světový lídr v oblasti elektromobility a řešení obnovitelné energie. Square je průkopníkem fintech odvětví, poskytující hardware a platformy pro platební služby, včetně populární aplikace Cash App. Roku dominuje trhu s internetovou televizí díky hardwarovým i softwarovým produktům. Teladoc Health představuje špičku v oblasti telemedicíny a vzdálené zdravotní diagnostiky.
Tyto společnosti spojuje nejen technologická vyspělost, ale také jejich schopnost zásadně transformovat průmyslová odvětví a přinášet inovace s dlouhodobým růstovým potenciálem.
Výkonnost a nákladovost fondu
Správcovský poplatek ARKK činí 0,75 %, což je vyšší částka ve srovnání s běžnými pasivně spravovanými indexovými ETF, avšak zcela odpovídající aktivnímu řízení a výjimečným výnosům fondu. V uplynulých třech letech dosahoval ARKK průměrného ročního zhodnocení přesahujícího 52 %, zatímco od jeho založení v roce 2014 činil průměrný roční výnos přibližně 36 %.
Je třeba poznamenat, že tato ETF je známo svou vyšší volatilitou a během rychlých tržních korekcí, například v březnu 2020, zaznamenalo výrazné poklesy. Nicméně, od těchto propadů se ARKK úspěšně zotavil. Investorům, kteří dokážou kvalitní společnosti držet navzdory krátkodobým výkyvům, může ARKK přinést značné finanční zisky v dlouhodobém horizontu.
ETF SPDR S&P Biotech (XBI) – diverzifikovaný přístup k biotechnologiím
Na rozdíl od ARKK je fond SPDR S&P Biotech (XBI) pasivně spravovaný a sleduje výkonnost indexu S&P Biotechnology Select Industry Index, který zahrnuje americké biotechnologické společnosti různé velikosti.
Struktura a složení portfolia XBI
Index cílí na relativně rovnoměrné zastoupení jednotlivých akcií, čímž snižuje váhu velkých firem a maximalizuje expozici vůči menším a středním biotechnologickým společnostem. V portfoliu je více než 170 akcií, přičemž většina z nich představují perspektivní menší společnosti, které mají potenciál přinést zásadní inovace v medicíně.
Výběr jednotlivých biotechnologických titulů je složitý zejména kvůli nejistotě ohledně komercializace produktů. SPDR S&P Biotech umožňuje jednoduše investovat do celého sektoru, čímž rozkládá riziko jednotlivých neúspěchů a současně umožňuje profitovat z úspěchů průlomových terapií a technologií.
Výkonnost fondu a investiční perspektiva
XBI vykázal za poslední tři roky průměrné roční zhodnocení kolem 18 %, a od svého založení v roce 2006 dosahuje průměrného výnosu zhruba 16 %. Díky pasivnímu charakteru správy dosahuje nízké nákladovosti kolem 0,35 %, což z něj činí atraktivní nástroj pro dlouhodobé investice do biotechnologického sektoru.
Ačkoliv historické výsledky nejsou zárukou budoucích zisků, je realistické očekávat, že pokud biotechnologický sektor zaznamená podobný růst jako v minulosti, může například počáteční investice 10 000 USD za deset let narůst na přibližně 44 000 USD.
Jak bezpečně začít investovat do ETF
Investice do ETF, zejména těch zaměřených na dynamické sektory, představují atraktivní možnost diverzifikace a potenciálního zhodnocení, ale nesou také rizika spojená s tržní volatilitou a specifiky jednotlivých odvětví. Je nezbytné důkladně analyzovat investiční strategii, zvážit vlastní rizikovou toleranci a případně konzultovat odborníky na finanční plánování.
Pokud vás tematika ETF zaujala a přemýšlíte o jejich zařazení do vašeho portfolia, doporučujeme přečíst si návod jak investovat a minimalizovat rizika, který vám pomůže vyvarovat se běžných chyb a efektivně pracovat se svými financemi.
